FAKTORING - provozní finance na překlenutí doby splatnosti faktur odběratelů

Projekt: Měsíční faktoring s výnosem 1 % (12 % p.a.)

Společnost specializující se na vývoj umělé inteligence spouští krátkodobý faktoringový projekt s cílem financovat provozní náklady na období jednoho měsíce. Firma dlouhodobě vyvíjí pokročilá AI řešení nejen pro vlastní produkty, ale také jako službu pro velké korporace po celé Evropě.

Fakturované pohledávky

Společnost má aktuálně vystavenou a schválenou fakturu v hodnotě 700 000 Kč s termínem splatnosti 10. 1. 2025. Pohledávka pochází od stabilního klienta z korporátního sektoru.

Potřebné financování

Pro úhradu svých krátkodobých nákladů společnost potřebuje profinancovat pouze část faktury – celkem 500 000 Kč.

Investiční parametry

Délka investice: 1 měsíc

Výnos: 12 % p.a. ➜ odpovídá 1 % za období jednoho měsíce

Splacení: očekává se v první polovině ledna 2025 přímo po uhrazení faktury odběratelem

Výplata investorům: jistina + 1% výnos

Účel využití prostředků

Financování je určeno výhradně na překlenutí krátkodobých nákladů spojených s vývojem AI technologií. Společnost očekává příjem celé fakturované částky na začátku ledna, čímž bezpečně pokryje jistinu i úrok investorům.