FAKTORING – provozní financování do doby splatnosti faktur

Projekt: Měsíční faktoring s výnosem 1,3 %

Zdravotnické zařízení – oddělení estetické chirurgie – realizuje krátkodobý faktoringový projekt za účelem překlenutí doby splatnosti vystavených faktur vůči koncovým klientům. Financování slouží výhradně k zajištění provozní likvidity v mezidobí mezi poskytnutím služeb a úhradou faktur.

Fakturované pohledávky

Oddělení estetické chirurgie vystavilo v měsíci listopadu faktury klientům za poskytnuté zdravotnické služby v celkové výši 800 000 Kč.

1. 600 000 Kč již bylo uhrazeno
2. 200 000 Kč zbývá k doplacení
3. Zbývající částka je splatná a očekává se její úhrada v horizontu 20–25 dnů

Potřebné financování

Pro překlenutí doby splatnosti je požadováno faktoringové financování ve výši: 200 000 Kč

Tato částka odpovídá neuhrazené části vystavených a uznaných faktur.

Investiční parametry

Délka investice: 1 měsíc

Výnos: 1,3 % za měsíc

Forma: krátkodobý faktoring

Splacení: po inkasu zbývající části faktur (do 20–25 dnů)

Výplata investorům: jistina + 1,3 % výnos

Účel využití prostředků

Finanční prostředky jsou určeny výhradně na provozní financování zdravotnického zařízení v období do inkasa zbývajících faktur.

Příjem z úhrad klientů plně pokrývá návratnost jistiny i výnos investorům.